投資信託の確定申告は必要？掛かる経費など

投資信託に確定申告は必要？

投資信託に投資した場合、その運用成績に応じた利益が発生することがあります。この場合、年末に確定申告を行う必要があります。

投資信託には、配当金や譲渡益などの収益があります。配当金は、投資信託が保有する株式や債券から得られる利益を投資家に分配するものであり、譲渡益は、投資信託の売却による差益です。これらの収益には、源泉徴収税が課されています。

源泉徴収税が課された収益は、年末に確定申告を行うことで、実際に課される税金と差額があれば還付されます。また、投資信託にかかる経費なども確定申告の対象となります。

投資信託の確定申告には、収益額、経費額などの情報が必要となります。投資家は、投資信託の運用会社から年次報告書などを受け取り、必要な情報を集めることができます。また、税務署のホームページなどで、確定申告に関する情報を調べることができます。

投資信託に投資する場合、投資信託の運用会社から管理費用や信託報酬などの経費が発生します。これらの経費は、投資信託の運用成績に直接影響を与えるため、投資家にとっても重要なポイントの一つです。

投資信託の経費は以下のようなものがあります。

管理費用　投資信託の運用会社が運用にかかる費用として必要なもので、運用資産の一定割合を基に算定されます。例えば、運用資産が100億円で管理費用が0.5%の場合、1年間の管理費用は5000万円となります。
信託報酬　信託報酬は、投資信託の運用に関する業務を行う信託銀行などが受け取る報酬です。運用資産の一定割合を基に算定され、管理費用と合わせて投資信託の総経費となります。
営業費用　投資信託の販売にかかる費用で、証券会社や銀行などが受け取る手数料や報酬が含まれます。これらの費用は、投資家にとっては投資額に加算されます。
譲渡手数料　投資信託を売却する際にかかる手数料です。売却時に一定の割合が引かれることがあります。

これらの経費は、投資信託の運用成績に直接影響を与えるため、確定申告の経費として計算します。